金融领域的犯罪如何利用區塊鏈整治

存儲在數據塊中的記錄包含在參與鏈的數百萬台計算機中;使欺詐更加困難。

日内瓦管理集团首席执行官戴夫·埃尔萨斯(Dave Elzas)讨论了區塊鏈在打击金融犯罪方面的作用:它能否阻止另一个伯尼·麦道夫(Bernie Madoff),一个承认犯下了世界历史上最大的庞氏骗局的人?uDD顯卡之家

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2009年初,伯尼·麥道夫承認了世界曆史上最大的龐氏騙局和美國曆史上最大的金融欺詐。在近30年的時間裏,這位從職業罪犯轉型的金融家通過欺騙和使用欺詐性財務報告從投資者那裏竊取了數十億美元。在這期間,沒有人能夠超越麥道夫,但在金融業,欺詐仍然是一個普遍的問題。uDD顯卡之家

據估計,僅在英國,欺詐每年就給造成1100億英鎊的經濟損失,而全球經濟每年遭受的損失高達3.2萬億英鎊。uDD顯卡之家

如果有关部门想认真解决这一问题,杜绝未来的麦道夫出现,他们需要在技術上投入大量资金,尤其是區塊鏈。uDD顯卡之家

沈湎于過去uDD顯卡之家

问题是,大多数负责发现和抓获欺诈者的机构都在使用昨天的技術。uDD顯卡之家

在《卫报》2016年发表的一篇专栏文章中,前美国国会代表兰迪•赫尔格伦指出,调查麦道夫的监管机构使用的纸笔技術与他们上世纪30年代的前辈们使用的一样。结果,尽管他的公司在1992年至2008年间遭到了6次投诉,但一再出现的虚假报告却被夹在了裂缝之间。uDD顯卡之家

與此同時,彭博社(Bloomberg)最近的一篇文章指出,規模達9萬億美元的全球貿易融資業務仍主要由紙張驅動,這使得它在價值鏈的每一個環節都容易被僞造。uDD顯卡之家

相比之下,这些罪犯已经接受了数字技術,并利用它将他们的非法活动推向新的高度。uDD顯卡之家

无论是利用最新的设计来窃取银行客户的信息,还是利用复杂的算法从数十亿笔全球交易中获取微不足道的利润,如今的金融犯罪分子都精通数字技術,越来越难以被发现,而且比历史上任何时候都有能力犯下更复杂的罪行。uDD顯卡之家

指望區塊鏈uDD顯卡之家

然而,這並不意味著打擊金融犯罪的鬥爭會失敗。監管機構、銀行和金融業務巨頭的業務依賴于正確的、可驗證的財務數據和責任,因此它們可以進行反擊。uDD顯卡之家

这样做意味着放弃目前的做法,到目前为止,这些做法已被证明对伯尼•马道夫(Bernie Maddofs)的全球利益毫无益处。uDD顯卡之家

相反,监管机构和金融业参与者都应该把精力放在區塊鏈上。它的加密链接、不可修改的条目系统是金融领域的理想选择。uDD顯卡之家

由于記錄無法更改或刪除,隱藏非法的金融活動幾乎是不可能的。uDD顯卡之家

还有其他几个因素使區塊鏈成为打击金融犯罪的理想选择。这些包括:uDD顯卡之家

· 该技術允许独立的验证依赖于第三方。uDD顯卡之家

· 交易按不可变的时间顺序记录。uDD顯卡之家

· 存儲在數據塊中的記錄包含在參與鏈的數百萬台計算機中;使欺詐更加困難。uDD顯卡之家

· 區塊鏈是安全透明的。uDD顯卡之家

· 每个交易都可以在區塊鏈上跟踪。uDD顯卡之家

这些特性使得區塊鏈不仅仅用于跟踪金融交易。例如,區塊鏈智能合约也可以在很大程度上消除困扰全球贸易融资的伪造行为。uDD顯卡之家

接受早期采用uDD顯卡之家

诚然,一些區塊鏈应用程序在初期存在一些问题,作为新技術这都是在意料之中的。但是,随着區塊鏈的全球使用的增加,它的可访问性和可靠性也会增加。uDD顯卡之家

当然,任何影响區塊鏈应用程序的事件都不应阻止监管机构、银行和全球金融界的其他参与者成为这项技術的热心早期使用者。uDD顯卡之家

银行已经以比预期快得多的速度接受了區塊鏈,一些银行(包括瑞银等主要银行)正在实施區塊鏈实验室,以探索这项技術的潜在新应用。uDD顯卡之家

不仅银行应该接受區塊鏈。监管机构、有关部门和其他二级市场参与者也要发挥作用。土地注册处、世界各地的公司和任何官方注册机构都将受益于區塊鏈的成本效益、自动化和准确性。更重要的是,这些不同的参与者都需要在标准化流程和协议方面进行协作。uDD顯卡之家

在一些地方,这种前瞻性的合作已经到位。日内瓦州对日内瓦金融技術协会(Geneva Fintech Association)的支持(该协会在教育和倡导區塊鏈方面发挥了关键作用)是全球需要的一个很好的例子。uDD顯卡之家

這類舉措需要更加廣泛。是時候停止修補漏洞,開始安裝更好的管道了。uDD顯卡之家

来源: 區塊鏈uDD顯卡之家

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